工銀理財、中郵理財涉多項違規(guī)被查

近日，金融監(jiān)管總局公布兩則行政處罰信息，工銀理財有限責(zé)任公司、中郵理財有限責(zé)任公司因違反《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，分別被處以710萬元和340萬元罰款。

工銀理財?shù)闹饕`法事實共有8項，分別是通過混同賬戶歸集理財產(chǎn)品收益并支付費用，未做到理財產(chǎn)品之間相分離；理財產(chǎn)品未與所投資資產(chǎn)相對應(yīng)；理財產(chǎn)品期限管理和估值方法不符合監(jiān)管規(guī)定；對理財產(chǎn)品投資資產(chǎn)風(fēng)險管理不到位；合作機(jī)構(gòu)管理存在缺陷；未按規(guī)定披露理財產(chǎn)品凈值；未穿透登記理財產(chǎn)品所持有資產(chǎn)管理計劃等的底層持倉情況；理財產(chǎn)品信息登記不及時。

中郵理財則存在7項主要違法違規(guī)事實：一是理財產(chǎn)品凈值未及時反映底層資產(chǎn)風(fēng)險；二是未按實際投資收益情況向投資者支付收益；三是首次與理財投資合作機(jī)構(gòu)合作未及時向監(jiān)管部門報告；四是與不具備條件的代理銷售機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)合作；五是理財產(chǎn)品信息登記不及時；六是理財產(chǎn)品投資資產(chǎn)信息登記不規(guī)范；七是理財產(chǎn)品與所投資資產(chǎn)風(fēng)險等級不匹配。

據(jù)了解，自2022年6月2日監(jiān)管部門對中銀理財、光大理財?shù)壤碡斪庸鹃_出首批罰單以來，至今已有7家銀行理財子公司收到罰單，合計金額達(dá)到2765萬元，工銀理財被罰金額最高。

業(yè)內(nèi)人士表示，相比之前5家被罰理財子公司的處罰案由，監(jiān)管部門對理財違規(guī)行為關(guān)注的范圍進(jìn)一步擴(kuò)大。本次工銀理財、中郵理財收到罰單，表明金融監(jiān)管部門對理財公司和理財業(yè)務(wù)的監(jiān)管進(jìn)入常態(tài)化階段。